En una de mis entradas anteriores te hable sobre las 50 Mejores Frases de Warren Buffett. Siguiendo con la dinámica, el día de hoy escribiré sobre su socio, Charlie Munger. Es por ese motivo que a continuación encontrarás algunas (33) de las mejores frases de Charlie Munger sobre inversión y otros temas. Así como un análisis y explicación de a qué se refiere cada una de ellas. ¡Lee hasta el final!
por Miguel A. Caloca, Fundador de Godín Financiero.
Así pues, antes de continuar con las mejores frases de Charlie Munger conviene exponer una breve biografía sobre el sujeto en cuestión. Por ello, a continuación vamos a responder la cuestión relativa a…
¿Quién es Charlie Munger?
Tenemos que el señor Charlie Munger nació en el estado de Nebraska, en Omaha el día 1 de enero de 1924. Con lo que, actualmente cuenta con 99 años y sigue invirtiendo. Mientras era un adolescente trabajó en Buffett & Son, pero no se trataba de una sociedad de inversión ni mucho menos. Si no de una tienda de comestibles propiedad del abuelo de Warren Buffett, con quien eventualmente terminaría asociado. Pero ya llegaremos a eso…
Charlie Munger estudió matemáticas y se matriculó exitosamente en la Universidad de Michigan. Una vez concluidos sus estudios, no volvió a Omaha sino para efectos de realizar breves visitas. En el año de 1943, con sus 19 años recién cumplidos dejó la Universidad para servir en el Cuerpo Aéreo del Ejército de los Estados Unidos de América, donde llegó a tener el grado de alférez. Posteriormente continúo sus estudios en meteorología en Clatech, dentro de Pasadena, California. Ciudad que eventualmente se convertiría en su hogar.
Usando G.I. Bill completó varios cursos avanzados en distintas universidades, ingresando en la Escuela de Derecho de Harvard aún sin poseer una licenciatura, para terminar graduándose magna cum laude en 1948. También fue miembro del Buró de Apoyo de Harvard.
Durante sus años de formación en la universidad y el ejército desarrolló una habilidad que marcaría su vida. No se trata de otra cuestión que “jugar a las cartas”. Dentro de su filosofía, él lo expresaba como que “lo que tienes que aprender es a retirarte pronto cuando las probabilidades están en tu contra. O, si tienes una gran ventaja debes apostar fuerte, porque una gran ventaja no aparece todas las veces. La oportunidad viene, pero no viene a menudo, así que aprovéchala cuando llegue.”
Posteriormente se trasladó con su familia a California, donde trabajó para la firma de abogados Wright & Garett -que posteriormente sería Musick, Peele & Garrett). Para 1962 se convierte en socio fundador y abogado de bienes raíces en Munger, Tolles & Olson LLP. Eventualmente, dejaría la abogacía para concentrarse en la gestión de inversiones, asociándose con Otis Booth para desarrollar inmuebles. Posteriormente se asoció con Jack Wheeler para formar Wheeler, Munger & Cía, una empresa de inversión con registro en la Pacific Coast Stock Exchange. Esta sociedad fue liquidada en 1976 tras registrar pérdidas de 32% en 1973 y del 31% en 1974.
Eventualmente, llegó a Berkshire Hathaway Inc., convirtiéndose en el socio de Warren Buffett, El Oráculo de Omaha. Donde se desempeñan en conjunto hasta el día de hoy.
Frases de Charlie Munger para la Vida y las Inversiones
Charlie Munger, al igual que cualquier otra celebridad en el mundo de las finanzas personales e inversiones cuenta con un gran número de frases en su haber. Pero, ¡no te preocupes!, que me he dado a la tarea de seleccionar las 33 Mejores Frases de Charlie Munger de entre todas ellas para exponerte a su sabiduría y filosofía de inversión.
Frases de Charlie Munger sobre Esfuerzo
Antes de entrar con todo a la temática de las inversiones, he considerado importante exponerte a la filosofía del esfuerzo y la ética de trabajo que Charlie Munger tiene y ha marcado su vida. Después de todo, el camino de las Finanzas Personales y las Inversiones requiere de mucha diligencia, constancia, disciplina y esfuerzo, entre tantas otras cualidades.
Así, las frases de Charlie Munger que te dejo a continuación podrán servirte de inspiración para cuando las cosas parezcan ponerse difíciles (y lo harán).
Frase de Charlie Munger #1
Para conseguir lo que quieres tienes que merecértelo. El mundo no es un sitio tan loco como para recompensar a la gente que no se lo merece.
Muchas veces creemos que merecemos solo porque respiramos, pero no es así.
La vida tiene cierto grado y sentido de congruencia. Ello significa que las cosas no vendrán a nosotros solo por “manifestar” o creer que nos lo merecemos y ya.
Tiene que haber esfuerzo y dedicación de por medio. Sin disciplina ni constancia no lograrás llegar muy lejos.
Además, si careces de las estructuras (que se crean con esfuerzo y merecimiento) un golpe de buena suerte puede causarte mucho más daño que bienestar.
Frase de Charlie Munger #2
Es importante tener esto presente: una idea o un hecho no vale más solo porque puedes acceder a ella
Las cosas que existen en el ámbito abstracto no tienen mucho por hacer para la realidad.
Día con día, millones de personas tienen virtual acceso a billones de ideas, hechos y herramientas (algo especialmente cierto para quienes tenemos Internet).
Así, ¿por qué no todos/as tenemos grandes resultados todos los días? Pues bien, la clave está en la diferencia entre lo que tenemos y lo que hacemos con lo que tenemos.
Una vez más, existe la analogía del martillo. Que, siendo una herramienta, lo mismo puede construir una casa o rompero un brazo o no hacer absolutamente nada. Al final del día, requiere de una acción decidía por parte nuestra para crear.
Frase de Charlie Munger #3
La regla de hierro es que tú consigues lo que te mereces. Si quieres que vengan hormigas, pon azúcar en el suelo.
Este es un principio de congruencia básico: Si queremos algo, debemos merecer. Y para merecer, se tiene que trabajar de manera congruente, constante y decidida.
En el ámbito del crecimiento personal podríamos hablar de cómo los recursos se enfocan de una manera más eficaz. Tal y como lo plasma la siguiente imagen (mariposa y jardín interior)
Además, esta es una de las mejores frases de Charlie Munger porque nos habla sobre la realización de un esfuerzo inteligente.
No se persigue a las hormigas. Si no que se les da lo que buscan (azúcar) para guiarlas a donde te place.
Frase de Charlie Munger #4
Nosotros estamos aprendiendo, modificando y destruyendo ideas constantemente. Eliminar ideas rápidamente en el momento adecuado es una de las mejores habilidades que puedes adquirir. Debes forzarte a escuchar los argumentos del otro lado.
Uno de los grandes peligros del Ego es la falsa creencia de que no tenemos nada más por aprender.
Todos los días debemos esforzarnos para despegarnos de nuestro ego y confrontar nuestras ideas hacia el punto de vista contrario. Nunca se sabe cuando -desde un análisis objetivo- podemos llegar a la conclusión de que estamos equivocados/as.
Esto mantiene la humildad al día y, además, nos permite seguir aprendiendo.
Al final, es algo muy parecido a una de las mejores frases de inversión que dice que “Hemos venido al Mercado a hacer dinero, no a tener razón.”
Además, hay que considerar lo que se conoce como el “principio de caridad”, según el cual debemos considerar exponer los puntos de vista contrarios a los nuestros “de la misma forma que nos gustaría que nuestros contrarios expusieran los nuestros.”
Frase de Charlie Munger #5
La gente calcula mucho y piensa muy poco.
Los cálculos y las fórmulas sirven muy bien en el mundo de la teoría. Pero, en la práctica tenemos que no se sostienen mucho tiempo.
En otro sentido, podemos decir que “cualquiera puede calcular, pero pocas personas desarrollan la facultad del pensamiento.” Además, si invertir -y hacerlo bien– fuera un asunto de simples fórmulas y cálculos, nuevamente, muchas personas lo harían bastante bien.
Pero el quid de todo está en la gestión emocional. En la creación de teorías y puntos de vista dinámicos, en tener la humildad para reconocer errores y aprender de ellos. No en los cálculos y las fórmulas… Claro, conocerlas es un aspecto clave y básico de las inversiones, pero no lo es todo.
Frase de Charlie Munger #6
¿Cómo encontrar una buena esposa? La mejor manera es mereciendo una buena esposa.
Más allá de si estás soltero/a o no al leer esto, el asunto clave está en la idea de merecer a través del trabajo duro y la intención. Uno de los problemas más graves que enfrentamos como sociedad es la exacerbada importancia y cultivo del Ego por encima de cualquier otra cosa…
Entonces, muchas personas creen merecer solo por respirar. Podemos definir con claridad todo lo que merecemos tratándose de un empleo, una pareja, una inversión, un emprendimiento, etc. Sabemos lo que queremos. Pero, más que quererlo, lo exigimos; aún sin merecerlo. Y es que, la realidad -y el sentido común- apunta a que hay que trabajar para merecer.
Ya lo dice un refrán mexicano muy conocido: “Quien quiera azul celeste…” Pero bueno, debemos procurar ser congruentes respecto de lo que decimos merecer y lo que hacemos para tales efectos. Sobre este particular (los precios a pagar) escribí un artículo relacionado. Éste se titular “Los Precios a pagar” y si te interesa, lo puedes encontrar siguiendo este enlace.
Frase de Charlie Munger #7
Sólo hay un camino hacia la cima: El trabajo duro.
Como dijeran en uno de los animes más conocidos del mundo: “No hay atajos para convertirse en Hokage.”Y sí, sabes que estoy hablando de Naruto.
Y bueno, si no lo conoces. La dinámica es sencilla: Hokage es el puesto más alto al que puede aspirar un ninja de la Aldea escondida entre las Hojas, es el dirigente supremo y en quién toda la villa confía para protección y desarrollo. Así, es con trabajo duro que se puede avanzar hasta ese nivel.
No hay ninguna otra forma. Recuérdalo bien: En la cima el aire es más delgado, la vista es más bella y la compañía más escasa. Si quieres llegar lejos, tendrás que trabajar duro y de forma inteligente.
No hay atajos en este camino. Solamente hay disciplina, esfuerzo y constancia. Sabiendo y siendo conscientes de porque lo haces y hacia dónde te estás dirigiendo.
Frase de Charlie Munger #8
El interés intenso en cualquier tema es indispensable si realmente vas a sobresalir en él.
Para especializarse y mejorar en algo hasta el grado de la Maestría se necesitan más que solo unas horas de práctica.
De hecho, según Malcolm Gladwell (periodista) en su libro Outliers (Fueras de Serie) se requieren +10,000 horas de trabajo y esfuerzo constante para alcanzar el grado de maestría.
La pasión -expresada como interés intenso– es un diferenciador en la especialización de cualquier grado.
Sobresalir es una cuestión de “cuando” y no de “si”, en tanto mantengas tu interés intenso y la práctica constante (disciplina).
Frases de Charlie Munger sobre cómo invertir
Definitivamente viniste a este artículo por varias de las frases de Charlie Munger que leerás a continuación. Solo puedo decirte que estas frases que vienen… ¡Son oro puro!
Frase de Charlie Munger #9
Se necesita carácter para tener mucho dinero y no hacer nada. No he llegado a la posición donde estoy ahora invirtiendo en oportunidades mediocres.
Esta es una de las mejores frases de Charlie Munger, porque refleja una sabiduría de inversión que suele ser contraintuitiva.
De esta forma, la gran mayoría piensa que invertir consiste en tomar acción todos los días. Comprar y vender y apalancarse y volver a hacerlo. Pero no es así.
Para esto, debemos tomar en consideración que la inversión en renta variable es lo que se conoce como un Juego de Suma Negativa. Esto último relacionado al coste de las comisiones que se queda el broker/casa de bolsa (de entrada por salida en cada operación).
Así, esta frase nos refleja la importancia de algo que pocas personas saben: El arte de esperar y no hacer, a menos que valga la pena.
Frase de Charlie Munger #10
Si algo es muy difícil, simplemente buscamos otra oportunidad. ¿Qué podría ser más sencillo que esto?
No debemos caer en el sesgo de costes hundidos por lo que, si algo ha salido mal o parece complicarse de pronto, lo mejor será dejarlo ahí.
Esto es la aplicación de una de las Técnicas de la Buena Suerte explicadas por Max Gunther (más información en este artículo) que consiste en…
Así, no hay que aferrarse a las pérdidas. Y, sobretodo, debemos saber dejar ir una inversión cuando no es ganadora (ya sea porque las cosas han cambiado o porque nunca lo fue).
Frase de Charlie Munger #11
El gran dinero no está en la compra y venta, sino en la espera.
El dinero más grande se hace con el menor esfuerzo físico. No es a través de múltiples operaciones si no tomando decisiones sensatas y respetándolas en todo momento que lo puedes hacer.
Frase de Charlie Munger #12
Creo que cada vez que veas la palabra “EBITDA”, deberías sustituirla por “beneficios de mierda”
Pequeño apunte financiero y de inversiones. EBITDA es el acrónimo -en inglés- que significa Earnings Before Interest Taxes Depreciation and Amortization. Su función principal es mostrar el beneficio de tu empresa antes de restar los intereses que tienes que pagar por la deuda contraída, los impuestos propios de tu negocio, las depreciaciones por deterioro de este, y la amortización de las inversiones realizadas.
Así, la idea del EBITDA es obtener una imagen fiel de lo que la empresa está ganando o perdiendo en el núcleo del negocio. Es una ratio matemática que permite saber de manera rápida y sencilla si el negocio es rentable o no. Esto ya que representa el beneficio bruto de explotación calculado antes de deducir los gastos financieros.
Pues bien, para nuestro amigo Charlie Munger tenemos que esta función no cumple generalmente con lo que promete. Después de todo, si invertir con éxito y conocer la rentabilidad presente y futura de un negocio fuese tan fácil como la fórmula EBITDA, ¡todos seríamos millonarios/as! (un poco de sentido común, por favor)
Frase de Charlie Munger #13
Mucha gente con un alto coeficiente intelectual son malos inversores porque tienen un temperamento horrible. Por eso creo que es más importante tener un cierto tipo de temperamento que ser listo. Tienes que ser capaz de mantener tus emociones bajo control.
Relacionado con la frase anterior, tenemos que el ser inteligente no significa ser buen inversor. En este sentido, podemos mirar que para saber invertir es necesario tener una buena disposición al aprendizaje y la aceptación de los errores.
Una cuestión básica de las inversiones, y el manejo de tu dinero en general está en el control emocional. Si no tienes inteligencia emocional, sencillamente no puedes invertir bien. No en vano tenemos que el Octavo de los Diez Mandamientos de tus Finanzas Personales es “Controlarás tus Emociones” (conoce los otros Nueve Mandamientos de tus Finanzas Personales en este artículo).
Frase de Charlie Munger #14
Los inversores no pueden batir al mercado consistentemente. Por lo tanto lo mejor es que inviertan en un fondo indexado con bajas comisiones.
Invertir es casi como conseguirte un trabajo de tiempo completo. Al menos, tratándose del modelo de inversión en renta variable (Bolsa, Crypto, Forex, etc.) que, como ya veíamos antes nos coloca en un Juego de Suma Negativa.
Por tanto, si te estás planteando invertir en renta variable deberás tener en cuenta el tiempo que toma formarse para ser un/a inversionista competitivo. Si las cuentas no te salen, lo mejor será sencillamente indexarte a la menor comisión posible. Esto es, que el Mercado absorba las pérdidas y riesgos por ti.
Frase de Charlie Munger #15
La gente trata de ser inteligente. Lo único que intento hacer yo es no ser idiota, pero es más difícil de lo que muchos piensan.
Otra perla de sabiduría de entre las mejores frases de Charlie Munger. Normalmente creemos que la confirmación es la manera de lograr las cosas. Sin embargo, la exposición al planteamiento que va mediante la Vía Negativa es mucho más eficaz.
Lo plantea Charlie cuando nos dice que intenta “no ser idiota” pero que ello “es más difícil” de lo que parece. Lo cierto es que mantenernos vigilantes frente a nuestra idiotez es más desgastante -y menos común- que vivir creyendo lo inteligente que somos.
Frase de Charlie Munger #16
Tengo un amigo pescador que dice: ‘Tengo una regla sencilla para tener éxito en la pesca. Pesca donde están los peces’. Querrás pescar donde estén las gangas. Así de sencillo.
Un poco de sentido común. Que, sin embargo, suele ser el menos común de los sentidos (especialmente tratándose de dinero). Además, esta frase nos expresa una postura de humildad: Según la cual tenemos que buscar el enfoque de aproximación más sencillo antes que elaboradas estrategias y esquemas buscando el Ego de “haberlo logrado”.
Además, ¿Cuál es el punto detrás de ello? Solamente gastar recursos valiosos en vano para lograr un alza del Ego, ¿realmente crees que vale la pena?
Frase de Charlie Munger #17
Se necesita carácter para sentarse con todo ese dinero y no hacer nada. No llegué a estar donde estoy persiguiendo oportunidades mediocres.
Aquí una de las mejores frases de Charlie Munger ¡y por mucho! Esto se debe a que nos explica y expone a una de las virtudes más importantes para cualquier inversionista de éxito: La Paciencia.
Al igual que su socio, el siempre confiable Warren Buffett, aquí Charlie Munger nos explica que si no hay oportunidades que valgan la pena, tanto mejor será mantener la liquidez de los activos que a invertirlos “por compromiso.”
En este aspecto, tenemos que el manejo de Berkshire Hathaway se diferencia y beneficia de las instituciones financieras de inversión genéricas. Esta cuestión tampoco pasa inadvertida para otro de los grandes de las inversiones. Así es, hablo de Peter Lynch, quien en su libro Un Paso por delante de Wall Street explica cómo una de las mayores ventajas del inversionista individual/promedio (como tú y yo) frente a los grandes fondos de inversión de Wall Street es que nosotros podemos esperar. En tanto que estos fondos, al tener rendimientos esperados, tienen una fuerte presión por comprar algún activo.
Si te interesa saber más sobre este libro y la filosofía de inversión de Peter Lynch puedes leer el Resumen de Lectura y Análisis que realizamos en este Blog, ¡solo sigue este enlace!
Frase de Charlie Munger #18
Para saber cómo será el futuro no hay mejor profesor que la historia. Hay respuestas que valen millones de dólares en un libro de historia de 30$.
La historia tiende a repetirse porque, curiosamente, los seres humanos no parecemos aprender de sus lecciones. Esto conlleva que múltiples eventos, sobretodo en el mundo de las inversiones tengan una relación cíclica.
Sin embargo, mucho cuidado, y es que podríamos terminar cayendo en el error de interpretar datos pasados relativos a golpes de azar como si fueran una certeza. Esta es de hecho la Técnica X de las Trece Técnicas para la Buena Suerte que Max Gunther expone en su libro “¿Cómo tener Suerte?“. El nombre específico de la técnica no es otro que “Reconocer la Ausencia de Aprendizaje”.
Si te interesa conocer las otras Doce Técnicas para la Buena Suerte, lo puedes hacer en el Resumen y Análisis de Lectura del libro ¿Cómo tener Suerte? que está disponible ¡en este blog! Lo encuentras siguiendo este enlace.
Frase de Charlie Munger #19
Si la gente no se equivocara tan a menudo, no seríamos tan ricos.
Dentro de otra de las frases de su socio, Warren Buffett El Oráculo de Omaha, tenemos una aproximación similar… La frase dice, más o menos, lo siguiente: “Las inversiones son un juego mediante el cuál pasa el dinero del bolsillo del impaciente al bolsillo del paciente.”
A lo que vamos aquí es que la inversión en renta variable no es otra cosa que un juego de transferencia de riqueza. Las ganancias que tú capitalizas son la pérdida de otra persona, y viceversa. Al tiempo que cada operación tuya significa una ganancia (por mínima que sea) para la casa de bolsa/bróker/exchange/etc.
Siempre es importante entender que, especialmente al invertir, nuestro errores y pérdidas son la ganancia de alguien más. Por este motivo, debemos prepararnos a consciencia antes de comenzar a invertir en renta variable.
Sobre este particular, si quieres conocer los mejores libro de inversión en español, acá te los dejo:
Frase de Charlie Munger #20
Es una locura para un experto tener una diversificación amplia.
Una de las cosas que más amo y sinceramente agradezco por parte de Warren Buffett y Charlie Munger es su enfoque sobre la diversificación al exponerlo como lo que realmente es… ¡Un escudo frente a tu propia ignorancia!
Es que es un sinsentido que los “expertos” financieros recomienden diversificar o diversifiquen. Esto en tanto se hacen -o procuran hacer- llamar como expertos financieros. Lo cual, no son.
¿Por qué habría de diversificar si soy una persona que sabe lo que está haciendo?
Además de ello, la diversificación al invertir es un sinsentido. Especialmente considerando que quienes procuran llevarla a cabo (i) ignoran el motivo por el que lo hacen y (ii) dejan de diversificar en cosas más importantes.
Algunos ejemplos de diversificación en cosas que de verdad valen la pena son, entre otras:
- Fuentes de Ingreso,
- Oportunidades Laborales,
- Cuentas de Débito (para disponer de tu dinero),
- Plataformas de Difusión.
Sobre el particular, hace tiempo hice un vídeo. Aquí te lo dejo:
Frases de Charlie Munger sobre la Vida
Siempre es importante mencionar que hay más que dinero en la vida. Algo que caracteriza a los grandes personajes en el mundo (no solo de las finanzas, sino en general) es su sabiduría para otros asuntos que trascienden su área de experiencia. Por tanto, aquí te comparto algunas de las mejores frases de Charlie Munger sobre cómo se debe vivir la vida desde su forma de verlo.
Frase de Charlie Munger #21
Saber lo que no sabes es más útil que ser brillante.
Nuevamente un enfoque desde la Vía Negativa. Así, podemos hablar de lo peligroso que es creer que sabes algo que en realidad no. Y lo graves que serán las consecuencias cuando la realidad te aterricé en ese sentido.
Además, nuevamente el Ego se convierte en un gran enemigo para quien quiere ganar en la Bolsa y en la Vida. Pues la falsa percepción o apreciación (sin objetividad) terminará en que tú creas algo que no es. Pero, cuando sabemos que no sabemos, estamos al tanto de ello y podemos prevenir.
De hecho, esto es algo que en estándares militares tiene una aplicación práctica mediante el cuadro de la imagen a continuación. Y se refiere a lo siguiente:
- Conocido-Conocido (Verde): Son cosas que sabemos y entendemos. Se trata de hechos como analogías, pensamientos lateral, etc.
- Desconocido-Conocido (Azul): Cosas que entendemos pero de las que no estamos al tanto a un nivel más técnico/profundo.
- Conocido-Desconocido (Naranja): Literalmente son las cosas que sabemos que no conocemos/comprendemos. Pero, al saberlo podemos generar hipótesis o planes de contención con cierto grado de éxito.
- Desconocido-Desconocido (Rojo): Finalmente, se trata de aquellas cosas que no solo no conocemos, sino que ignoramos por completo nuestra ignorancia sobre ellas. Así, tenemos que no existe seguridad sobre estas circunstancias pues su impacto será catastrófico, toda vez que es imprevisto.
Al sentarnos en el Ego, caeremos en una posición en la que -derivado de nuestra pedantería- terminaremos muy probablemente en situaciones del cuarto cuadrante (Desconocido-Desconocido).
En este sentido, me gusta mucho esta frase tomada del libro El Guerrero Pacífico de Dan Millman, que dice lo siguiente: “Mi ignorancia, Dan, se basa en la comprensión de que no se nada. Tu comprensión se basa en la ignorancia. Yo soy un imbécil lleno de humor, tú eres un burro serio.”
Frase de Charlie Munger #22
Tu reputación y tu integridad son tus activos más valiosos, y puedes perderlos en un segundo.
Dentro de aquellas cosas que tienen un valor superior al dinero podemos encontrar la reputación e integridad de cada cual.
Es importante, desde mi punto de vista, que se haga mención de ello. Toda vez que, es tristemente común, observar una suerte de positivismo tóxico en el mundo de las inversiones y finanzas por cuanto que el dinero es lo más importante en el mundo. Adoptando un esquema de corte “maquiavélico” en el que el fin (dinero) justifica los medios.
Y por medio del cual, te quiero dejar con una frase de alto impacto y reflexión: “Para quien el dinero lo es todo, significa que TODO lo hace por dinero.” Y la realidad es que no es así.
De esto ya he hablado previamente… Y si quieres saber cuáles son otras cosas que valen más que el dinero, te comparto este vídeo:
Frase de Charlie Munger #23
La envidia es un pecado estúpido porque es el único con el que nunca podrías divertirte. Hay mucho dolor y no hay diversión. ¿Por qué querrías subirte a ese tranvía?
Esta es una advertencia completamente válida. Sobretodo en el mundo del dinero y las inversiones es bastante común -y recurrente- encontrar que las personas ejercen la envidia día sí y día también. Envidia respecto al capital acumulado, respecto a los resultados de las inversiones, respecto a cómo eres y te vistes, etc. ¡Un completo sinsentido!
Además, debemos aprender a entender que el elemento más importante de las Finanzas Personales está en su propio concepto, y dice: PERSONALES. Las Finanzas y decisiones que tomas con tu dinero te afectan a ti. Concéntrate en ello. Si tienes el tiempo para mirar a terceros (la causa de la envidia) entonces tienes el tiempo y los recursos -aunque te falta el interés- para mejorar tu situación.
Una vez más, te dejo con otra frase/referencia de uno de mis libros favoritos. En esta ocasión, el libro es En Defensa de la Felicidad (Mathieu Ricard) y dice lo siguiente: “Por complicados que sean los celos, no hay que olvidar que son fundamentalmente una incapacidad para alegrarse por la felicidad ajena.”
Una vez que lees -y ves- así a la envidia (cuya manifestación son los celos referidos) se vuelve mucho más complejo el seguir replicando esta actitud tóxica y nada funcional para tu día a día.
Frase de Charlie Munger #24
Evite trabajar directamente bajo alguien que no admiras y no quieras ser como él.
Un trabajo implica, necesariamente, una relación de supra subordinación. Además, tu empleo es una de las decisiones más importantes que tienes por llevar a cabo en tu vida. Esto no se deriva únicamente de todo el tiempo de preparación/formación que ha tomado llegar a este unto (considerando los costes hundidos, jeje), si no también de la gran cantidad de recursos que se invertirán a esta actividad.
Y, como siempre dice la frase: “Somos la suma de las personas con las que más tiempo pasamos.” Y, en el esquema general, pasamos aproximadamente un tercio de nuestros días hábiles y laborales (aunque, en México, suele ser más), un total de aprox. 25% de tu tiempo total con el entorno de trabajo.
Así, debes cuidar mucho con quien compartes tu tiempo. Y cuáles son las actividades orientadas hacia tu crecimiento profesional Pero no solo eso, sino que también experimentas un crecimiento -o decrecimiento- personal y económico, según las circunstancias que nuestro trabajo nos impone.
Si pretendes estar “al servicio” deberías de hacerlo solamente bajo la regla estricta de hacerlo únicamente para quienes admiras y te respetan. Procura a las personas que te den crecimiento e inspiración, motivos para crecer.
Frase de Charlie Munger #25
En toda mi vida no he conocido a nadie sabio que no lea constantemente. A nadie, 0. Te sorprendería todo lo que Warren y yo leemos. Mis hijos se ríen de mí. Dicen que soy un libro con patas.
Leer es algo básico, por no decir fundamental de una buena vida. Una vida con cosnciencia y constante crecimiento incluye, necesariamente, una gran cantidad de libros, artículos, análisis, etc.
¿Por qué?, por que los libros nos ayudan a ser mejores. Nos dejan confrontar ideas, nos dan nutrientes para que nuestro pensamiento crezca más fuerte y más sabio.
Frase de Charlie Munger #26
Adquiere conocimiento y modifica tu comportamiento. Si tu nuevo comportamiento te hace impopular con tus compañeros… Aléjate de ellos.
He aquí una cuestión un poco polémica del tema. Pero bien, es una postura anti-gregaria que busca darnos a entender una verdad evidente de la vida: Mientras más lejos lleguemos (o aspiremos a llegar), menos personas podrían venir con nosotros.
El mejoramiento personal constante es un Camino Solitario, pero lleno de mucha satisfacción… Otro conocimiento valioso proveniente de esta que es, en efecto, una de las mejores frases de Charlie Munger sobre la vida está justo al comienzo… Es importante entender que el Conocimiento no sirve si no modificas nada al adquirirlo.
Es decir, la teoría que se acumula en tu cerebro solo guardando el polvo no sirve de nada. De hecho, es peor que nada, pues ocupa un espacio del que ya no puedes disponer y no obtendrás beneficio a menos que actúes.
Frase de Charlie Munger #27
Acuéstate cada día siendo más listo que cuando te levantaste.
Uno de los errores más comunes que cometemos los seres humanos se condensa en la siguiente frase: “Solemos subestimar los resultados exponenciales que somos capaces de generar con pequeñas acciones constantes en el largo plazo. Mientras que sobrestimamos en exceso los resultados que podemos obtener con grandes acciones en el corto plazo.”
Así, la idea base está en mejorar un poco cada día, pero hacerlo todos los días. Este asunto funciona con la misma dinámica que hacer ejercicio. Al propósito hay una frase en la serie de Bojack Horseman que te dejo a continuación:
Al comienzo puede parecer complicado. Pero la constancia y la conciencia harán que, en última instancia, todo termine siendo más sencillo. La definición gráfica de este concepto la podemos encontrar en la siguiente imagen:
Frase de Charlie Munger #28
La mejor armadura cuando envejeces es haber vivido una buena vida
Una realidad de la sociedad moderna es que no vivimos como “deberíamos”; sino que más bien lo común es morir en vida. Así como lo leíste; descuidamos nuestro cuerpo, nuestra mente, nuestro dinero.
En tanto que vivimos bajo la falsa creencia de que nunca fuéramos a morir. Terminamos muriendo como si nunca hubiéramos vivido… Así, lo triste no existe en la partida de un ser vivo (querido o no) a otro plano de la existencia, si no más bien en nunca haber vivido de verdad.
Motivos existen varios, pero generalmente el miedo nos gana al momento de tomar decisiones importantes. Ése “¿qué dirán?” se termina imponiendo. Así, nuestra vida de serlo, y se convierte en un desgastante e imposible cumplir de expectativas ajenas y “estar a la altura”. No te lo hagas.
Frase de Charlie Munger #29
Siempre tome el camino alto, es menos transitado de gente.
Sucede como la anécdota del cuervo y el águila. En que el cuervo trepa a su espalda y comienza a molestarle. La respuesta del águila es seguir subiendo hasta que el cuervo no puede respirar y termina cayendo…
En la cima el aire es más fino y se vuelve más complejo respirar. El Camino de la Disciplina, de los Valores, del Esfuerzo es un sendero poco transitado en tiempos modernos. Esto hará que su caminar sea solitario pero completamente placentero y lleno de satisfacción.
Así que, no te dejes guiar por los demás ni caigas en el gregarismo. Debes ir más allá. Elevarte al siguiente nivel.
Frase de Charlie Munger #30
¿El secreto de la Felicidad? Baja las expectativas.
La base de la Sociedad del Consumo son las expectativas irreales que se crean mediante redes sociales y otros medios de exposición. Seguimos cayendo en la famosa Carrera de la Rata expuesta por Robert Kiyosaki, consistente en: Gastar dinero que no tenemos, en cosas que no necesitamos. Obligándonos a trabajar de por vida.
Esto último debido a que antes que invertir o emprender, nuestro capital y atención se destina casi exclusivamente a cumplir con la Sociedad del Consumo. Además, la Carrera de la Rata es un clásico que sucede a casi todas las personas en algún momento de sus vidas.
Así, la clave es reducir nuestras expectativas y aprender a ser felices con quiénes somos y lo que tenemos. Sin que ello signifique contentarse o quedarse en la zona de confort. Más bien, debemos de cuestionar cuando ya hemos tenido demasiado de algo y buscar el punto medio, la ecuanimidad en nuestras vidas.
Si te interesa saber más sobre cómo evitar o salir de esta Carrera de la Rata puedes revisar mi artículo sobre el tema. O también puedes checar este vídeo donde hablamos sobre el tema de manera práctica y amena:
Frase de Charlie Munger #31
Sobre todo, vivir con el cambio y adaptarse a él.
Mutatis mutandi. Tenemos que aprender sobre el arte del desapego y la impermanencia permanente de las cosas. En tanto tengamos una expectativa sobre como “deben ser”, nos veremos constantemente decepcionados e infelices. Tanto mejor es aprender a enmendar, corregir el rumbo, ajustar y comenzar de nuevo (con mayor experiencia).
La adaptación es la base de la Antifragilidad, según la planea el filósofo matemático Nassim Taleb. Debemos ser capaces de entender que las cosas cambian y actuar en consecuencia dentro del momento presente. No antes ni después.
Frase de Charlie Munger #32
Los que siguen aprendiendo seguirán creciendo en la vida
Aprender es crecer. Cuando dejamos de hacerlo, se corre el riesgo de quedarse estancado por el resto de tus días. No dejes de aprender por el falso orgullo ni la presunción de que ya lo sabes todo.
Tenemos que aprender también el arte de la humildad. Una cualidad y virtud necesaria para cultivar la sabiduría y avanzar nuestro conocimiento más allá de sus límites. Pues, entre las personas que más saben y más leen, es común encontrar que son más conscientes de lo poco que saben en realidad.
A saber, resulta aplicable la siguiente imagen:
Y es como se dice por ahí: “Lo que sabemos, es una gota. Lo que ignoramos, un océano.” Y tal enseñanza está contenida en esta que es, sin dudas, una de las mejores frases de Charlie Munger.
Frase de Charlie Munger #33
Si la pesca es realmente mala donde estás, probablemente deberías buscar otro lugar para pescar.
Ya lo habíamos visto antes en su vertiente hacia la inversión pero no deja de ser importante señalar esta habilidad para moverse de lugar. Algo que muy pocas personas (orientadas en su mayoría por el miedo) se ven capaces de hacer.
Así, me gusta mucho decirlo pero “se necesita un poco de coraje (bastante) para la vida”. Por lo que, tomar acción para irnos antes de que se acumulen pérdidas (sesgo de costes hundidos) es algo fundamental para tener una vida más plena; o una pesca mejor.
Más Información sobre Charlie Munger
Hasta aquí, te dejado las mejores frases de Charlie Munger. Concentrando -y explicando- su filosofía de inversión y su manera de ver la vida. Conocimiento que resulta invaluable (en tanto lo apliques) y puede ayudarte a generar mejores resultados al invertir y, por qué no, al vivir.
Por cierto, si te ha gustado esta compilación de las mejores frases de George Soros y su explicación respectiva, entonces quizá quieras revisar las siguientes recomendaciones bibliográficas. En ellas se aborda de manera detenida la filosofía de inversión que tiene Warren Buffett.
- El Tao de Warren Buffett por Mary Buffett y David Clark;
- Buffettología, por Mary Buffett y David Clark;
- Las Reglas Básicas de Warren Buffett, por Jeremy C. Miller;
- The Winning Investment Habits of Warren Buffet & George Soros, por Mark Tier;
- El Inversor Inteligente, por Benjamin Graham; y,
- Warren Buffett, de Robert G- Hagstrom.
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Así como te platicamos aquí las 33 Mejores Frases de Charlie Munger tenemos otro artículos con las Mejores 50 Frases de Warren Buffett. Aunque es cierto que comparten filosofías similares, podrás encontrar distintas perspectivas y aportes de mucho valor en este artículo.
Espero que te haya gustado este análisis con las principales frases de George Soros. Uno de los inversionistas más famosos del mundo, co-responsable directo detrás del éxito de Berkshire Hathaway e incondicional compañero del Oráculo de Omaha.
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- ¿Cómo gestionar tu riesgo al invertir?
- ¿Cómo ganar un millón de pesos?
- 6 Cosas que debes hacer ANTES de Invertir
- Interés Compuesto: Cómo funciona y dónde obtenerlo en México
- Consejos de Inversión para Principiantes
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